도깨비저울의 원리

도깨비저울은 사용자가 직접 입력한 종가와 설정값(총 투자액, 기준 주식 비중 등)을 바탕으로 매수·매도·유지 수량을 계산해주는 기록형 도구입니다.

종목을 추천하거나 미래 가격을 예측하지 않으며, 주문을 자동으로 실행하지도 않습니다. 대신 지금 비중이 기준에서 얼마나 벗어났는지를 숫자로 보여주어 감정이 아니라 규칙으로 판단할 수 있게 돕습니다.

섀넌저울은 정해둔 주식·현금 비중을 반복해서 맞추는 방식입니다. 이른바 ‘섀넌의 도깨비’로 알려진 리밸런싱 아이디어를 따릅니다.

불리할 수 있는 상황: 한 방향으로 길게 오르는 구간에서는 계속 일부를 매도하게 되어 상승을 끝까지 따라가지 못할 수 있습니다.

신난다저울은 오를 때는 따라가고, 고점에서 꺾일 때는 수익을 단계적으로 지키는 방식입니다.

1. 상승 중에는 보유합니다. 입력한 종가 중 가장 높은 값을 최고가로 계속 추적합니다.
2. 주식 비중이 설정한 상한 비중을 넘으면 상한까지 매도해 조정합니다.
3. 최고가 대비 설정한 하락폭 단계에 도달하면, 최고가 시점의 주식 비중과 기준 비중 사이의 초과분을 설정한 방어 강도에 따라 단계적으로 줄입니다.
4. 주식 비중이 기준 비중 아래이면 매수를 계산합니다. 다만 방어 사이클이 진행 중일 때는 추가 매수를 멈춥니다.
5. 해당 조건이 없으면 유지합니다.

불리할 수 있는 상황: 하락 후 곧바로 반등하는 구간에서는 이미 줄여둔 주식 비중 때문에 회복을 덜 따라갈 수 있습니다. 설정한 하락폭과 방어 강도가 셀수록 거래가 잦아지고 방어도 빨라집니다.

• 기준점 · 섀넌저울은 항상 정해둔 목표 비중, 신난다저울은 기준 비중과 최고가를 함께 봅니다.
• 상승할 때 · 섀넌저울은 일부 매도, 신난다저울은 상한 비중까지는 보유합니다.
• 하락할 때 · 섀넌저울은 목표까지 매수, 신난다저울은 방어 단계에 따라 먼저 비중을 줄이고 방어 사이클 중에는 추가 매수를 멈춥니다.
• 설정값 · 섀넌저울은 목표 비중 하나, 신난다저울은 기준 비중·상한 비중·하락폭·방어 강도를 정합니다.

두 규칙 모두 같은 순서로 계산합니다.

1. 사용자가 종가를 입력합니다.
2. 보유 주식 수와 입력 가격으로 주식 평가액을 계산합니다.
3. 주식 평가액과 예수금을 더해 현재 총자산을 계산합니다.
4. 현재 주식 비중과 규칙이 정한 목표 비중을 비교합니다.
5. 비교 결과에 따라 매수 / 매도 / 유지 수량을 제안합니다.

도깨비저울은 이런 사용자에게 잘 맞습니다.

• 매수와 매도 기준을 미리 정해두고 기록으로 남기고 싶은 사람
• 변동성이 큰 종목을 감정적으로 사고팔기 싫은 사람
• 주식과 현금 비중을 함께 관리하고 싶은 사람
• 주기적으로 종가를 입력하며 판단 근거를 정리하고 싶은 사람